5 bonnes raisons d’investir dans les startups
Le projet d’investir dans des startups représente un risque important. Mais pour quelles raisons de nombreuses personnes et organisations continuent-elles d’investir dans ces entreprises ? Découvrez les raisons pour lesquelles investir dans les start ups est une décision financière intelligente.
Selon une étude récente, 90% des startups échouent. En outre, un peu plus de 50% des startups atteignent leur cinquième année avec succès. De plus, l’économie française a été durement touchée par la pandémie de coronavirus. Pourtant, les achats de quotités dans les startups ont montré des signes de reprise au cours du dernier trimestre de 2020.
Malgré les risques importants, les investisseurs en capital-risque, les investisseurs providentiels et d’autres organisations et business variés continuent d’acheter des quotités d’entreprises. Alors pour quelles raisons les gens et les organisations trouvent-ils que c’est un investissement intéressant ?
Pourquoi devriez-vous investir dans les startups ?
Même s’il s’agit d’une aventure financière très risquée, ces investissements offrent des récompenses potentiellement élevées, souvent bien plus élevées que dans lorsque vous investissez dans des PME. Voici cinq points qui vous convaincront si vous êtes encore indécis :
1. Un investissement précoce est synonyme de récompenses plus importantes
L’une des principales raisons pour lesquelles c’est une bonne idée de soutenir des startups est d’investir tôt. Avec l’avènement du crowdfunding, les barrières pour devenir un investisseur précoce sont devenues plus faibles. Par conséquent, la réduction du capital requis et les récompenses potentielles élevées d’une stratégie de sortie sont suffisamment attrayantes pour attirer les investisseurs.
2. Diversifier votre portefeuille
En matière d’investissement, il n’est pas idéal de mettre tous ses œufs dans le même panier. Pour éviter de perdre gros dans leurs mises, les investisseurs prennent des mesures telles que la diversification du portefeuille.
La diversification du portefeuille consiste à répartir vos capitaux investis dans différentes catégories d’actifs. Ainsi, elle permet de réduire considérablement les risques financiers. C’est là que les startups entrent en jeu. L’investissement dans les start ups est très différent des actifs traditionnels, des obligations et des actions.
De plus, contrairement aux actions et aux obligations, les start ups sont moins sujettes aux fluctuations du marché. Par conséquent, ce type d’investissement permet d’atténuer les risques financiers en diversifiant votre portefeuille.
3. Gamme d’options
Il existe des start ups dans différents secteurs et marchés émergents. Que ce soit dans le domaine de la technologie, de la médecine ou de l’agriculture, les start ups sont à la recherche de financement. Vous pouvez investir dans des startups qui correspondent à vos objectifs et à vos capitaux de financement.
4. Investissement d’impact
Lorsque vous investissez dans des startups, vous contribuez non seulement à la création d’emplois mais aussi à l’innovation. En fait, les start ups ont créé plus de 3 millions d’emplois rien qu’en 2020. Pour les investisseurs qui cherchent à avoir un impact direct et à soutenir les créations d’emplois dans leur communauté, acheter des quotités de startups est une excellente voie.
En outre, les start ups développent généralement des produits et des services qui répondent aux besoins des consommateurs. Lorsque vous investissez dans de nouvelles organisations, vous soutenez les innovations. Ainsi, les star tups dans le domaine des technologies vertes, des technologies médicales et de la durabilité sont très attrayantes pour les investisseurs socialement responsables.
L’investissement d’impact est une situation gagnant-gagnant pour les investisseurs et les start ups. Leurs idées obtiennent le financement dont elles ont tant besoin tandis que les investisseurs obtiennent un retour sur investissement.
5. Potentiel élevé de rachats
Outre les investisseurs, les grandes entreprises sont également à la recherche de jeunes organisations. Ces entreprises rachètent généralement des startups pour deux raisons. Premièrement, elles recherchent des startups qui ont le potentiel de devenir leurs concurrents à l’avenir. Au lieu d’attendre que ces concurrents se développent, les grandes organisations achètent les nouvelles entreprises.
Deuxièmement, comme les startups sont généralement dans le domaine de l’innovation, elles développent de nouvelles technologies. Les grandes entreprises qui voient qu’elles peuvent tirer parti de ces technologies pour développer leurs activités les rachèteront. Par conséquent, si la startup dans laquelle vous avez investi se vend à un prix élevé, vous bénéficierez d’un retour sur investissement élevé.
Les éléments mentionnés ci-dessus ne sont que quelques-unes des nombreuses raisons pour lesquelles vous devriez investir dans les jeunes organisations. Cependant, comme tout autre investissement, les start ups présentent des risques élevés car seul un petit nombre d’entre elles réussissent. Tenez compte des facteurs suivants lorsque vous commencez à acheter des quotités dans des start ups :
Danger élevé
Il y a de fortes chances que vous investissiez dans une entreprise qui échouera dans deux ou trois ans. Les résultats de l’entreprise déterminent votre retour sur investissement.
Évaluations erronées
Une pratique courante des nouvelles entreprises est de fournir des évaluations plus optimistes de leur entreprise. Les fondateurs de startups font généralement cela pour aligner leur entreprise sur l’industrie. Ce faisant, ils deviennent plus attrayants pour les investisseurs tels que les sociétés de capital-risque, les investisseurs providentiels, etc. Par conséquent, en tant qu’investisseur, vous devez faire preuve de diligence raisonnable pour étudier la startup dans laquelle vous souhaitez investir.
Absence de liquidité
Contrairement aux actions publiques, vous ne pouvez pas négocier vos achats de quotités dans les start ups. Par conséquent, vous devez attendre que la startup devienne publique, soit rachetée ou soit acquise. Cela signifie que vous ne pouvez pas encaisser votre investissement à moins que l’un de ces trois événements ne se produise.
Les meilleures pratiques en matière d’investissement dans les start-ups
Connaître les avantages et les inconvénients de l’investissement dans les jeunes entreprises n’est que la première étape. Votre prochaine étape consistera à connaître les meilleures approches pour investir dans ces organisations en démarrage. Les étapes suivantes vous aideront à maximiser les rendements et à couvrir les dangers.
Tenez compte du secteur et des conditions du marché
Avant de choisir la startup dans laquelle vous souhaitez investir, vous devez examiner le secteur et les conditions du marché. Considérez les conditions du marché en vigueur pour savoir quelles industries sont les plus chaudes. Il serait utile que vous étudiiez également les besoins de la société.
Votre expérience peut également devenir un facteur d’investissement. Si vous êtes médecin, vous pouvez avoir plus de connaissances sur les start-ups de technologie médicale. Ainsi, vous pouvez prendre de meilleures décisions sur les start ups dans lesquelles investir.
Faites preuve de diligence
Comme mentionné précédemment, il est toujours important de faire preuve de diligence raisonnable en tant qu’investisseur. Lorsque vous envisagez d’acheter des parts d’une startup, vous devez étudier les dossiers financiers de l’entreprise. En outre, prenez le temps de vérifier la direction et l’équipe de gestion de la startup. Plus vous aurez d’informations sur une entreprise, meilleures seront vos décisions d’investissement.
Diversifiez toujours
Comme indiqué précédemment, il est sage de diversifier vos capitaux investis. Cela est également vrai lorsque vous investissez dans des start ups. Ainsi, vous devriez investir dans des nouvelles entreprises qui appartiennent à des industries, des âges et des marchés différents (par exemple des plateformes informatiques en ligne des firmes d’innovation, ou encore sur des projets liés à la recherche médicale, etc). La diversification de votre investissement atténuera le danger de perte financière et, en même temps, maximisera les rendements potentiels. Vous pouvez envisager d’investir au cours des différentes étapes d’une startup.
Activités post-investissement
Après avoir investi, vous pouvez encore aider l’entreprise. Vous pouvez surveiller la santé financière de la startup, encadrer ses dirigeants et même vous assurer un siège au conseil d’administration. En agissant ainsi, vous pouvez avoir un effet positif sur la startup dans laquelle vous avez investi.
Avant d’investir dans des startups
Les nouveaux investisseurs doivent comprendre que l’investissement dans les startups comporte des risques inhérents. Bien que cet investissement soit différent de l’achat et de la vente d’actifs traditionnels, vous devez néanmoins faire preuve de diligence raisonnable.
Il existe des raisons impérieuses d’investir dans les start ups. Que vous souhaitiez diversifier votre portefeuille ou contribuer à la création d’emplois, vous pouvez le faire en investissant dans des startups. Cela dit, l’investissement dans ces nouvelles organisations offre un potentiel de rendement élevé. Enfin, lorsque vous fournissez des achats financiers dans des start ups, vous pouvez contribuer à avoir un impact social grâce à l’innovation.
En conclusion…
Comme vous l’aurez compris, acheter des quotités et miser sur un business jeune est risqué, toutefois il peut rapporter gros à terme ! Investir votre argent et vos euros dans des start’ups en France permet à ces dernières d’optimiser leur développement leur croissance et leur placement sur le marché.
Pour les entrepreneurs qui investissent dans ces jeunes firmes, il y a selon la typologie des projets, la possibilité d’optimiser et de limiter les impôts liés aux gains générés. Egalement, investir dans certaines de ces firmes permettent un crédit d’impôt, sous certaines conditions et en respectant un plan précis d’investissement.
N’hésitez pas à consulter nos articles et notre guide complémentaire afin de mettre en œuvre votre projet et votre stratégie d’investissements multiples et variés dans ces firmes naissantes et bénéficier des avantages fiscaux (notamment liés à l’impôt), que vous pourrez optimiser !
